SBI証券月間報告～つみたてNISA、新NISAの運用～

SBI証券は、大学生の頃から利用しており、2018年から始まったつみたてNISAもSBI証券でしてます。
以前、草食投資隊の方々が書いた本を読んで、気になっていた「ひふみプラス」で運用を開始しました。

SBI証券での資産運用のメリット

個人的には、Tポイントなどのポイント投資ができることと資産額に対してTポイントなどのポイントがもらえることだと思います。
Tポイントは、日常の生活の中でいろいろな場面で貯まりますし、その貯まったTポイントで100ポイントから資産運用ができます。
ポイントでの資産運用は流行り始めていますが、失っても怖くないものだと思いますので、お金を使って資産運用をするのが怖い人にとっては特におすすめです。
私自身、以前Tポイントの有効期限による失効をしており、無くなるなら、資産運用に回しておいた方が何倍も良いと思います。

もう１つの利点である資産額に対してTポイントがもらえるのは、下記になります。
対象投資信託の月間平均保有額が、
・1,000万円未満のお客様に年率0.1％相当のポイント
・1,000万円以上のお客様に年率0.2％相当のポイント
ポイントは、毎月付与されるため、取得したポイントを再度資産運用に回せば、少しばかりですが複利効果が上がります。

Tポイントなどのポイントで資産運用ができる

資産運用額に対して、Tポイントなどのポイントがもらえる

SBI証券(つみたてNISA、新NISA)の運用実績

2018年

	積立金額	評価金額	評価損益
12月	400,000円	318,185円	-81,815円

2019年

	積立金額	評価金額	評価損益
1月	425,000円	379,385円	-45,666円
2月	450,000円	434,374円	-15,627円
3月	475,000円	446,929円	-28,071円
4月	500,000円	497,296円	-2,704円
5月	525,000円	496,533円	-28,467円
6月	600,000円	569,350円	-30,650円
7月	625,000円	615,716円	-9,284円
8月	650,000円	608,042円	-41,958円
9月	675,000円	661,770円	-13,245円
10月	700,000円	710,385円	+10,385円
11月	725,000円	735,993円	+10,993円
12月	725,000円	782,282円	+57,282円

2020年

	積立金額	Tポイント	評価金額	評価損益
1月	750,000円	–	809,330円	+59,330円
2月	775,000円	–	746,709円	-28,291円
3月	800,000円	–	742,464円	-57,536円
4月	825,000円	–	790,354円	-34,646円
5月	850,000円	–	898,011円	+48,011円
6月	925,000円	600ポイント	1,005,641円	+80,641円
7月	950,000円	900ポイント	1,060,245円	+109,345円
8月	975,000円	1,300ポイント	1,097,338円	+121,038円
9月	1,000,000円	1,700ポイント	1,162,561円	+160,861円
10月	1,025,000円	2,100ポイント	1,224,927円	+197,827円
11月	1,050,000円	2,500ポイント	1,295,297円	+242,797円
12月	1,125,000円	2,800ポイント	1,385,574円	+257,774円

2021年

	積立金額	Tポイント	評価金額	評価損益
1月	1,200,000円	3,100ポイント	1,475,939円	+275,939円
2月	1,225,000円	3,600ポイント	1,485,536円	+256,936円
3月	1,250,000円	4,200ポイント	1,524,881円	+270,681円
4月	1,275,000円	4,800ポイント	1,555,591円	+275,791円
5月	1,300,000円	5,300ポイント	1,546,654円	+241,354円
6月	1,375,000円	5,800ポイント	1,662,470円	+287,470円
7月	1,425,000円	6,300ポイント	1,705,930円	+280.930円
8月	1,475,000円	6,800ポイント	1,770,149円	+288,349円
9月	1,525,000円	7,100ポイント	1,899,463円	+367,363円
10月	1,575,000円	7.400ポイント	1,928,835円	+346,435円
11月	1,625,000円	7,700ポイント	1,978,313円	+345,613円
12月	1,675,000円	8,500ポイント	1,974,214円	+290,714円

2022年

	積立金額	Tポイント	評価金額	評価損益
1月	1,725,000円	10,300ポイント	1,819,083円	+83,783円
2月	1,775,000円	12,100ポイント	1,813,960円	+26,860円
3月	1,825,000円	14,000ポイント	1,999,425円	+160,425円
4月	1,875,000円	16,400ポイント	1,995,003円	+103,603円
5月	1,925,000円	18,300ポイント	1,986,038円	+42,738円
6月	1,975,000円	20,200ポイント	2,008,967円	+13,767円
7月	2,025,000円	22,000ポイント	2,134,584円	+87,584円
8月	2,075,000円	24,000ポイント	2,254,686円	+155,686円
9月	2,125,000円	26,300ポイント	2,261,647円	+110,347円
10月	376,000円	28,300ポイント	390,085円	-14,215円
11月	426,000円	30,300ポイント	442,075円	-14,225円
12月	476,000円	35,000ポイント	457,414円	-53,586円

2023年

	積立金額	Pontaポイント	評価金額	評価損益
1月	526,000円	39,500ポイント	526,752円	-38,748円
2月	576,000円	46,000ポイント	593,301円	-28,699円
3月	626,000円	52,500ポイント	624,754円	-53,746円
4月	676,000円	62,000ポイント	727,034円	+10,966円
5月	726,000円	71,500ポイント	809,519円	+12,019円
6月	776,000円	81,000ポイント	938,992円	+81,992円
7月	826,000円	91,000ポイント	1,022,400円	+105,400円
8月	876,000円	101,000ポイント	1,076,552円	+99,552円
9月	926,000円	111,000ポイント	1,136,001円	+99,001円
10月	976,000円	121,000ポイント	1,193,657円	+96,657円
11月	1,100,000円	124,000ポイント	1,392,176円	+168,176円
12月	1,265,000円	140,000ポイント	1,584,372円	+179,372円

2024年

	積立金額	Vポイント	評価金額	評価損益
1月	2,565,000円予定	146,000ポイント予定	-円	-円
2月	2,865,000円予定	152,100ポイント予定	-円	-円
3月	3,165,000円予定	158,200ポイント予定	-円	-円
4月	3,465,000円予定	164,300ポイント予定	-円	-円
5月	3,765,000円予定	170,400ポイント予定	-円	-円
6月	4,065,000円予定	176,500ポイント予定	-円	-円
7月	4,365,000円予定	182,600ポイント予定	-円	-円
8月	4,665,000円予定	188,700ポイント予定	-円	-円
9月	4,965,000円予定	194,800ポイント予定	-円	-円
10月	5,265,000円予定	200,900ポイント予定	-円	-円
11月	5,565,000円予定	207,000ポイント予定	-円	-円
12月	5,865,000円予定	213,100ポイント予定	-円	-円

［感想］

積立NISAは、20年間もありますし、下がった時には保有口数を増やす良い機会だと思っています。
賛否両論あるひふみプラスですが、私は代表の藤野さんの考えが好きなので、応援するという意味も含め続けていきます。
積立投信は、結果に一喜一憂することなく続けるのが一番だと経験していますので。
もし迷われている方がいたら、自分がこれだと思った投信を継続して積立てていけば良いと思います。
10年後、20年後、増えていると信じて。

2019年の感想

SBI証券での積立NISAの失敗点としては、12月に積立ができなかったことです。
おそらく、2018年12月の積立がギリギリだったということもあり、2019年1月の引き落としとなり、年間40万円の積立が完了してしまっていたからだと思います。
大分値上がりしていたため、高値掴みをしなくて良かったと割り切ろうと思います。
9月頃までは、ずっとマイナスでしたが、終盤にかけてかなり盛り返してきました。
積立てNISAは、20年かけて運用していくものですので、単年の結果を見て一喜一憂するものではないと思っていますので、これからも続けていきます。
2020年も頑張ります。

2020年の感想

過去最高益で2020年を終えることができました。
6月からTポイントでの投資も追加し、良い感じで右肩上がりしております。
この口座はつみたてNISAの運用をしており、個人的なゴールは、2,000万円です。
まだまだそこに辿り着くには時間もお金もかかりますが、達成できるようにこれからも続けていきたいと思います。
2021年も最高益で終えられるよう私は毎月欠かさず積立ていくだけです。
2021年も宜しくお願いします。

2021年の感想

目標としていた200万円達成とはいかず残念でした。
三井住友カードでの積立が始まったこともあり、メインの積立をひふみプラスから全世界株式インデックスに変更しました。
今まで日本株メインとしていましたが、つみたてNISAということもあり、全世界の経済に分散投資した方が良いと考えたからです。
楽天証券で積み立てている米国株式インデックスと勝負できるように積み立てていきます。
現時点で100万円ほどの差がありますが、今後の経済状況では変わってくるのかなと思います。
2022年は、月のTポイント積立を2,000ポイントを目標としてます。
トータルでは、300万円到達を目標としたいと思います。
来年も月次報告を続けていきますので、宜しくお願いします。

2022年の感想

ひふみプラスの評価損益が停滞していたこともあり、全売却し、仕切り直しとしました。（2022年9月末）
今後、emaxis slimの全世界株式とSBI・VのS&P500インデックスを毎月トータル5万円購入し、運用していき、実績を記載していきます。
途中で仕切り直しをしたこともあり、最終的にはマイナス評価での完了となってしまいました。
2024年から新NISAが始まることもあり、気持ち的にも仕切り直して良かったとは思っています。
そのためにも2023年は、毎月5万円のクレジット積立を継続しつつ、ポイントはdポイントへ変更します。
まだ2024年の360万円の枠をすべて埋めていくかまで考えられていないですが、ポイント投資についてSBIへ集約していきます。
クレカ積立60万円、ポイント合計10万ポイントを目指し、評価額120万円を目指していきます！

2023年の感想

2022年に目標とした120万円の評価額を達成できそうです。
2023年は、2024年から始まる新NISAのことを凄く考えた1年でした。
Xの株式投資界隈では、最短5年で1,800万円を埋めるのが最適という意見が多く、私はどうしていこうかと考えていました。
口座自体は、引き続きSBI証券で実施していきます。いつか口座全体で1億円の資産を超えたいです。
2024年は、私も年間NISA最高額である360万円を積み立てたいと思います。